案例簡(jiǎn)介
今年60歲虞女士，多年前曾通過(guò)某互聯(lián)網(wǎng)平臺投資“被套”近50萬(wàn)元。近期，虞女士在網(wǎng)絡(luò )上偶然看到一則消息，稱(chēng)此前自己辦理投資業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)平臺正在統計投資者的經(jīng)濟損失，投資者可以提交“清退投資款申請”進(jìn)行“清退回款”?？吹竭@則消息后，虞女士認為一定要抓住這顆“救命稻草”，隨即添加了網(wǎng)絡(luò )消息中提到的“清退回款工作人員”王某的微信，王某自稱(chēng)是國家某機關(guān)工作人員，將“XX清退服務(wù)”APP的鏈接發(fā)給了虞女士，并“指導”虞女士辦理“清退回款”。虞女士出于對王某身份的信任，下載APP并注冊賬戶(hù)后，先后以“保證金”“稅金”“服務(wù)費”等名義向賬戶(hù)充值了20萬(wàn)元。
當虞女士表示已經(jīng)沒(méi)有錢(qián)再繳納余下的“專(zhuān)屬出款費”，并提出要求立即提取“清退回款”時(shí)，王某直接將虞女士拉黑。虞女士意識到自己可能再次被騙后，立即向當地公安機關(guān)進(jìn)行了報案。
案例分析
網(wǎng)絡(luò )詐騙罪，是以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。《中華人民共和國刑法》第二百六十六條和《中華人民共和國治安管理處罰法》第四十九條均有對詐騙罪的相關(guān)量刑標準或處罰標準。
近期，銀保監會(huì )發(fā)布的《關(guān)于防范冒用銀保監會(huì )名義實(shí)施“清退回款”詐騙的風(fēng)險提示》，明確提示消費者，要提高警惕，增強風(fēng)險防范意識和識別能力，如發(fā)現冒用銀保監會(huì )名義涉嫌詐騙犯罪線(xiàn)索，應立即向公安機關(guān)等有關(guān)部門(mén)報案或反映。
本案中發(fā)生的情形是典型的詐騙分子冒充公職人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )詐騙的情形，王某假冒公職人員的身份獲取了虞女士的信任，降低虞女士的警惕心并實(shí)施詐騙。針對此類(lèi)投資平臺“回款”的信息，消費者要謹慎對待，金融平臺私自“回款”，在“回款”過(guò)程中要求先墊資的，都是詐騙。如遇疑問(wèn)，一定要通過(guò)官方途徑核實(shí)，一旦發(fā)現被騙，要注意收集相關(guān)聊天、轉賬記錄等證據。
消費風(fēng)險提示
小編在此提醒廣大消費者：
1.不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾，編造“成功案例”，利用消費者急于回款、挽回損失等心理，以達到騙取資金的最終目的，消費者要謹防“回款”類(lèi)詐騙侵害。
2.要提高個(gè)人信息保護意識，警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗證碼、身份信息等個(gè)人敏感信息；小心不明身份人員提出的轉賬、收費、充值要求，防范連環(huán)詐騙套路；對不明來(lái)源的“小道消息”“內部消息”以及網(wǎng)站信息、微信群信息等網(wǎng)絡(luò )平臺傳播的非官方發(fā)布信息，要提高防范意識和識別能力，避免誤入騙局，受到“回款”類(lèi)等各種詐騙手段的侵害。
3.類(lèi)似的詐騙手法有針對網(wǎng)貸機構出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財”“虛假網(wǎng)絡(luò )貸款”“解債上岸”“代理退?！薄鞍讞l代償”“銀行直存”等，均是利用消費者急于解困、急于挽回損失等心理特點(diǎn)，侵害消費者信息安全、財產(chǎn)安全，造成消費者財產(chǎn)損失。
4.廣大消費者要樹(shù)立理性投資、理性借貸觀(guān)念，通過(guò)依法取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的機構獲取金融服務(wù)，依法維護自身合法權益。如發(fā)現涉嫌違法犯罪線(xiàn)索，請立即向公安機關(guān)、相關(guān)部門(mén)報案或反映。