12月17日上午，新華人壽保險股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新華保險”或“公司”）在深圳舉辦2020年公司開(kāi)放日，公司黨委書(shū)記、首席執行官、總裁李全攜管理層共同出席，向現場(chǎng)及電話(huà)連線(xiàn)的百余名境內外投資者、分析師和媒體記者解讀財富管理戰略的規劃和實(shí)施安排。這是新華保險自2016年以來(lái)連續第5年舉辦公司開(kāi)放日活動(dòng)。

在本次開(kāi)放日上，新華保險進(jìn)一步深化“1+2+1”戰略構想，重點(diǎn)解讀了財富管理戰略的整體安排，提出財富管理是公司“資產(chǎn)負債雙輪驅動(dòng)、規模價(jià)值全面發(fā)展”模式中的重要支柱。未來(lái)三至五年內，公司將依托保險主業(yè)，服務(wù)整體“1+2+1”發(fā)展戰略，調整資金來(lái)源結構，打造統一財富管理平臺。在持續做大做強保險業(yè)務(wù)的同時(shí)，以養老金、第三方資金作為突破口，以科技賦能加強渠道獲客能力，進(jìn)一步豐富產(chǎn)品體系，形成雙輪驅動(dòng)效應，帶動(dòng)負債業(yè)務(wù)再上新臺階。

在2019年的公司開(kāi)放日上，新華保險正式提出了“1+2+1”的戰略構想即以壽險業(yè)務(wù)為主體，以財富管理、康養服務(wù)為兩翼，以科技賦能為支撐的“一體兩翼+科技賦能”布局，重塑具有新華特色和長(cháng)遠生命力的發(fā)展格局。

面對新冠疫情帶來(lái)的巨大影響，新華保險在2020年逆勢而上，進(jìn)入加速發(fā)展階段，前三季度實(shí)現保費收入1,343.55億元，同比增加24.5%，“1+2+1”戰略初見(jiàn)成效。

深化雙輪驅動(dòng)，打造統一財富管理平臺

近年來(lái)，從需求層面，中國居民特別是高凈值人群的財富管理需求不斷增強，需求結構也在發(fā)生變化。供給與政策層面，保險資管逐步打開(kāi)了進(jìn)入財富管理市場(chǎng)的通道，保險資管新規的落地，明確保險資管產(chǎn)品可以面向合格個(gè)人投資者銷(xiāo)售，意味著(zhù)保險資管產(chǎn)品擁有了高凈值人群代表的財富管理市場(chǎng)這個(gè)值得開(kāi)墾的“藍?！?。

在此背景下，金融機構競爭將更加激烈。李全表示，想繼續擴大資產(chǎn)管理規模，獲得管理規模效應，財富管理是最為重要的抓手。新華保險現已具備長(cháng)期管理大量資金的豐富經(jīng)驗，打造統一財富管理平臺擁有諸多優(yōu)勢。譬如：規模大、供應穩定、期限長(cháng)期的優(yōu)質(zhì)資金來(lái)源；全面的投資管理體系，強大的投資管理人才隊伍和經(jīng)驗；全面的投資管理資質(zhì)和二十多年在資本市場(chǎng)上的投資管理經(jīng)驗；豐富的資產(chǎn)類(lèi)別，橫跨一、二級市場(chǎng)各類(lèi)標準和另類(lèi)資產(chǎn)，且具備以?xún)?yōu)質(zhì)長(cháng)期資產(chǎn)為基礎的產(chǎn)品創(chuàng )設能力；強大客戶(hù)基礎，資管產(chǎn)品的個(gè)人零售業(yè)務(wù)與保險銷(xiāo)售升級融合將釋放巨大潛力。

李全指出，財富管理相對資產(chǎn)管理是保險企業(yè)價(jià)值管理的又一層延伸，通過(guò)豐富的產(chǎn)品體系為客戶(hù)提供超出保障需求以外的財富增值服務(wù)，同時(shí)又可以發(fā)揮投資優(yōu)勢，更有效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展、助力國家養老體系建設，實(shí)現利益相關(guān)者的多方共贏(yíng)。從提供投資策略和提升投資收益的保險資產(chǎn)管理者轉型為以客戶(hù)體驗為中心的個(gè)性化、全方位金融服務(wù)提供商，公司將在迎接管理能力挑戰的同時(shí)迎來(lái)更加廣闊的發(fā)展空間。

堅持險資特色，構建全方位競爭能力

為高質(zhì)量推進(jìn)財富管理戰略的實(shí)施，新華保險構建了完整的戰略體系，同時(shí)制定了具體的實(shí)施路徑計劃。據介紹，新華保險現階段將從財富管理平臺搭建、投資能力建設、資管產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等方面構建全方位競爭能力，目標是依托保險主業(yè)，服務(wù)整體“1+2+1”戰略，調整資金來(lái)源結構，打造以客戶(hù)為中心的全方位、專(zhuān)業(yè)化、有特色的財富管理平臺，繼續做大資產(chǎn)規模，提升第三方管理業(yè)務(wù)的規模和收入占比。

在平臺搭建方面，新華保險將通過(guò)差異化市場(chǎng)定位，突出保險系資管機構的投資原則嚴格控制風(fēng)險，堅持資金運用的“穩健性、長(cháng)期性、安全性”要求，圍繞公司“1+2+1”發(fā)展戰略，持續做大做強壽險主業(yè)，并逐步打造統一、融合型財富管理平臺，具體以新華保險資產(chǎn)管理公司為主體，協(xié)同養老公司、新華資產(chǎn)香港公司完成財富管理平臺的搭建。進(jìn)一步強化渠道建設，搭建融合化的銷(xiāo)售平臺，依托科技賦能支持，讓保險銷(xiāo)售和財富管理銷(xiāo)售產(chǎn)生協(xié)同效應。

在投資能力建設方面，新華保險將圍繞“一中心、雙核力、三支柱”發(fā)展思路，不斷提升投資能力建設?！耙恢行摹奔匆钥蛻?hù)體驗為中心；“雙核力”即以專(zhuān)業(yè)化投資研究和數字化科技支持作為公司發(fā)展的兩大核心能力；“三支柱”即以人才為根本、以市場(chǎng)化機制為動(dòng)力、全面構建大資管背景下的企業(yè)穩健投資文化，對“雙核力”形成有效支撐。投資策略上始終堅持長(cháng)期投資和價(jià)值投資的理念，堅持絕對收益目標導向，追求符合資金特性的長(cháng)期、持續、穩定的收益。

在資管產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面，境內財富管理平臺以新華資產(chǎn)為主，建立涵蓋現金管理類(lèi)、債券類(lèi)、混合偏債類(lèi)、混合偏股類(lèi)，股票型、量化和指數策略類(lèi)和FOF等完整的產(chǎn)品體系，組合類(lèi)產(chǎn)品數量已超過(guò)40個(gè)，為后續第三方業(yè)務(wù)行穩致遠打下了堅實(shí)的基礎。境外財富管理平臺以新華資產(chǎn)香港公司為主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分別覆蓋不同的資產(chǎn)類(lèi)別、投資策略、行業(yè)和主題，為客戶(hù)提供持續穩健的投資回報。特別在養老金產(chǎn)品方面，新華保險將完善第二支柱養老金產(chǎn)品線(xiàn)、積極開(kāi)拓第三支柱個(gè)人養老保障業(yè)務(wù)產(chǎn)品線(xiàn)。

明確三步走路線(xiàn)圖，邁向大資管時(shí)代

今年6月，新華保險資產(chǎn)管理規模首次突破萬(wàn)億元大關(guān)，為轉型財富管理打下堅實(shí)基礎。在本次開(kāi)放日上，李全還披露了“三步走”的財富管理規劃發(fā)展路線(xiàn)圖：2019到2020年是過(guò)渡調整期，明確財富管理在公司層面的定位，進(jìn)行內部架構職能調整和人員配置；2021到2023年是深化建設期，針對多元化客戶(hù)需求，在渠道、投資、風(fēng)控、管理方面匹配能力，持續拓展第三方資源，實(shí)現科技賦能；2024到2025年是體系完善期，建成集成化聯(lián)動(dòng)式財富管理平臺，客戶(hù)需求可全方位得到響應。

為夯實(shí)“三步走”路線(xiàn)基礎，本次開(kāi)放日亦提出長(cháng)期發(fā)展的重點(diǎn)舉措，包括創(chuàng )設多類(lèi)型產(chǎn)品體系、搭建智能科技支持平臺、開(kāi)發(fā)多方合作渠道、搭建融合型財富管理團隊等。新華保險為大資管時(shí)代的險資管理開(kāi)辟了一條目標清晰、措施穩健的發(fā)展道路。

未來(lái)，新華保險將持續打造由內及外的投資閉環(huán)，提升投研專(zhuān)業(yè)化程度；與業(yè)界廣泛合作，拓展客戶(hù)與資金渠道; 創(chuàng )新產(chǎn)品設計，豐富投資策略；加快科技賦能布局，優(yōu)化管理體系；逐步構建成熟的“一體兩翼+科技賦能”，即“1+2+1”發(fā)展布局，實(shí)現公司“二次騰飛”的發(fā)展目標。